一种是嫌疑人通过网络或者社交平台群

2019-05-16 作者:编辑整理   |   浏览(62)

  厦门网讯 据福建日报新媒体报道,陌生号码发来短信,称贷款已通过审核,32岁厦门人张先生信以为真,终被骗7.8万元。8月7日下午,在泉州安溪城厢镇,诈骗嫌疑人蔡某被抓获。

  张先生此前确实申请过贷款,故他也没有注意到发来短信是一个陌生的手机号码。添加对方为好友后,对方询问了张先生的身份证号码等个人信息,张先生如实以告。

  “对方说做完流水就把钱转回来给我,但后来我就联系不上对方了。”张先生说,他分了几次将78990元转到对方提供的银行账号里,但对方并没有马上转回钱,对方称是钱在存款中心,处在监管状态,要等五天。张先生等了五天,没有消息,再和对方联系,没有回复,才意识到自己被骗了。

  民警揭秘,此类以无抵押贷款为名的诈骗,嫌疑人将网页、QQ等平台作为作案工具,寻找急需用钱的人群作为目标实施诈骗。

  “做流水”钱有去无回

  今年7月30日晚8时许,在晋江做电商的张先生收到一陌生号码短信,短信称其申请办理的贷款已通过审核,让其添加一QQ号码进一步确认。

  警方接报后,于8月7日下午在安溪城厢镇将诈骗嫌疑人蔡某(男,46岁,南安人)抓获。经审讯,其对犯罪事实供认不讳。蔡某因涉嫌诈骗被晋江公安机关依法采取强制措施。

  在行骗过程中一般存在两种情况,一种是嫌疑人通过网络或者社交平台群,发布可为资金短缺者提供“小额贷款”的广告;另一种是有资金需求的受害者自己主动在“贷款”网页上填写个人信息。随后,受害人通过电话或者社交软件与嫌疑人联系,嫌疑人又以预交保证金、月利息、送款担保费等名义,让受害人往指定的银行账户内汇钱,或通过获取受害人手机信息和验证码,将受害人卡内钱财转走。而在一些案件中,嫌疑人甚至伪造出“贷款合同”、“现金支票”、“银行出账界面”等“凭证”,以此提高欺骗性。

  对方称,张先生已达办理贷款条件,需要提供一银行卡号。张先生提供一银行卡号后,对方却称必须提供另一银行卡。待张先生提供后,对方却称张先生提供的银行卡活跃度不够,让张先生将所有积蓄转存到一张银行卡上,还让张先生将钱转进指定银行账户里,称要做流水。

  民警揭秘诈骗套路